FI har beslutat att ge Amal Express Ekonomisk förening en sanktionsavgift på 100 000 kronor.
Amal Express är en betaltjänstleverantör som erbjuder konsumenter och företag en möjlighet att kunna skicka pengar till Somalia och andra länder i Östafrika genom informella överföringssystem, så kallat hawala. FI har undersökt om Amal Express har följt penningtvättsregelverket när det gäller allmän riskbedömning, riskklassificering av kunder, kundkännedomsåtgärder och rapportering till Polismyndigheten.
– Vår undersökning visar att Amal Express gjort bristfälliga riskbedömningar av sina kunder och även vidtagit otillräckliga åtgärder för kundkännedom. Bristerna har medfört en ökad risk för att föreningen ska utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism. Det är allvarligt, säger Daniel Barr, generaldirektör på Finansinspektionen.
Att tvätta pengar är brottsligt och innebär att illegala vinster görs tillgängliga för de kriminella att konsumera eller investera. Den tjänst som föreningen har erbjudit innebär gränsöverskridande transaktioner som till viss del har betalats med kontanter. Amal Express har därmed varit exponerad för en hög risk för att utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism. Eftersom penningtvättsregelverket är riskbaserat har Amal Express behövt vidta särskilt kraftfulla åtgärder för att kunna hantera den risk som penningöverföringstjänsten och föreningens kunder utgör för dess verksamhet.
I vår undersökning har vi bland annat identifierat brister i föreningens allmänna riskbedömning och riskbedömning av kunder samt i föreningens åtgärder för kundkännedom. Föreningen har därmed i flera avseenden brustit och inte följt de regler som finns för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism. Därför beslutar vi att Amal Express ska betala en sanktionsavgift på 100 000 kronor.