Nuvarande penningtvättsregler är ineffektiva och omoderna. Det menar hälften av de europeiska finansaktörer som frågats ut av PwC i en ny undersökning. Hoppet sätts nu till ny AI-teknik som bland annat ska göra det enklare att kontrollera transaktioner.

En unik undersökning med närmare 400 finansaktörer från 40 länder i Europa, Mellanöstern och Afrika, visar på en tveksam inställning till nuvarande regelverk för penningtvätt och finansiering av terrrosim. Så många som 47 procent är missnöjda med regelverken, och de tror inte heller att uppdateringar i närtid kan leda till en förändring. Respondenterna lyfter bland annat fram att reglerna skiljer sig alltför mycket åt mellan länder och branscher.

– Den här bristen på samsyn innebär oklarheter som påverkar det operativa arbetet gällande AML. Ur ett europeiskt perspektiv kan kommande och utökade EU-regler förhoppningsvis ge tydligare förutsättningar. Samtidigt brottas många bolag med komplexa frågor kring regelefterlevnad samt till tillämpning av dessa, där 34 procent menar att komplicerade regelverk hämmar den operativa verksamheten, berättar Cecilia Cederberg som är ansvarig för Financial Crime och Forensic Services på PwC.

Bankerna har lägst tilltro till systemet
Bankerna är mest skeptiska till nuvarande regler, där så få som 44 procent anser att regelverken verkligen är effektiva mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Mest positiva är betalningsinstituten där 67 procent anser att reglerna är effektiva. Någonstans däremellan hittar vi kapitalförvaltarna med 57 procent som anser att reglerna håller måttet. 

Stora satsningar på AI
Undersökningen visar även att många respondenter planerar att spendera betydligt mer på digitala verktyg framöver.

– Trenden är väldigt stark när det gäller implementering av AI-lösningar som stöd i arbetet mot penningtvätt. Allra tydligast märks den här utvecklingen bland de nordiska länderna, där 94 procent överväger att införa AI. Framförallt är det transaktionsmonitorering  som står överst på listan över specifika områden för AI-investeringar, avslutar Cecilia Cederberg.

Om AML Survey 2024
Undersökningens syfte är att belysa hur banker, kapitalförvaltare och betalningsinstitut arbetar med penningtvättsfrågor, deras perspektiv på regelverk, samt synen på framtidens finansiella system. Genom att förstå dessa utmaningar ökar möjligheterna till samsyn mellan politiska beslutsfattare och näringsliv, vilket kan bidra till ett mer robust system. Totalt medverkar 396 respondenter verksamma inom finansområdet inom EMEA. Här kan du ta del av studien.

För mer information
Cecilia Cederberg, ansvarig för Financial Crime och Forensic Services PwC Sverige
cecilia.cederberg@pwc.com
070-929 33 20

Jenny Lilljeqvist, presschef PwC Sverige
jenny.lilljeqvist@pwc.com
070-818 82 55

Om PwC Sverige
PwC Sverige är marknadsledande inom rådgivning och revision med drygt 3 000 medarbetare runt om i landet. Vårt syfte är att skapa förtroende i samhället och lösa viktiga problem och våra värderingar genomsyrar allt vi gör. PwC Sverige är en självständig och oberoende juridisk enhet som ingår i det globala PwC-nätverket med 364 000 medarbetare i 151 länder.

Vill du veta mer om PwC Sverige? Besök oss på pwc.se eller LinkedIn.

Läs mer om Forensic Services.

Taggar: